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Simulado CPA-10 - Prova Final 3
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1. A ________________ é a taxa cobrada do fundo ou do cotista quando a rentabilidade superar a de um indicador de referência, conhecido como benchmark.
A taxa de performance é a taxa cobrada do fundo ou do cotista quando a rentabilidade superar a de um indicador de referência, conhecido como benchmark.
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2. Assinale o tipo de fundo de investimento em que o cotista não pagará IOF caso resgate seus recursos no prazo inferior a 30 dias:
No fundo de ações não há incidência de IOF. Para os demais fundos a isenção de IOF somente ocorre para aplicações com prazo igual ou superior a 30 dias.
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3. Dentre as alternativas abaixo o principal risco inerente em um CDB prefixado é o:
A partir das alternativas, o principal risco em um CDB prefixado é o risco de crédito da instituição financeira, pois esta pode quebrar.
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4. No ______________________ os ativos são negociados após a sua emissão. Trocam de mãos sem que os emissores estejam envolvidos nas negociações.
No mercado secundário os ativos são negociados após a sua emissão. Trocam de mãos sem que os emissores estejam envolvidos nas negociações.
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5. A taxa que considera o efeito da inflação no período é a:
A taxa real de juros considera o efeito da inflação no período, diferentemente da taxa de juros nominal que é a taxa utilizada para calcular a remuneração, em moeda corrente.
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6. Um determinado investidor adquire dois títulos públicos, sendo 1 LFT e 1 NTN-B. O investimento que apresenta maior risco de mercado é:
A LFT está atrelada à taxa Selic e a NTN-B ao IPCA. Historicamente o IPCA apresenta uma volatilidade maior o que caracteriza maior risco de mercado.
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7. A taxa para compra e venda imediata de dólares, também conhecida como “dólar pronto”, é denominada:
A taxa de câmbio spot é a taxa para compra e venda imediata de dólares (“dólar pronto”).
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8. A __________________ é a taxa cobrada do fundo ou do cotista quando a rentabilidade superar a de um indicador de referência, conhecido como benchmark.
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9. Os recursos captados em uma oferta de ações de uma companhia são direcionados para os acionistas da empresa no caso de oferta
No caso de oferta secundária de ações, são os acionistas os vendedores, e não a companhia em si. São vendidas ao público ações já existentes, e não novas ações emitidas pela companhia (o que constituiria oferta primária).
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10. Órgão responsável por regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento:
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem a função de regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento.
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11. A taxa de juros utilizada para o cálculo da remuneração dos saldos das contas vinculadas ao Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) é a
A taxa de juros utilizada para o cálculo da remuneração dos saldos das contas vinculadas ao Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) é a Taxa Referencial, conforme a Lei 8.177/91.
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12. O Fundo Garantidor de Créditos (FGC) oferece garantia para o investimento em Certificados de Depósito Bancário (CDB) de um mesmo conglomerado financeiro até o limite de
O FGC oferece garantia de até R$ 250.000,00 para pessoas físicas e jurídicas nas aplicações em papéis emitidos por um mesmo conglomerado financeiro, até o limite global de R$ 1.000.000,00 para um mesmo investidor em um período de quatro anos.
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13. Um cliente tem um imóvel avaliado em R$ 300 mil reais. Devido a dificuldades financeiras ele decidiu vendê-lo, porém a única oferta que recebeu foi no valor de R$ 200 mil. Neste exemplo tempos materializado o risco:
Risco de liquidez é a diferença entre os preços de compra e venda demonstrando a facilidade em se desfazer de um ativo.
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14. Um investidor aplicou em um CDB e após 25 dias solicitou o resgate. A tributação neste caso será:
Em um CDB com resgate após 25 dias haverá tributação de IOF e depois IR calculados sobre os rendimentos.
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15. O prazo de uma operação compromissada deve ser
O prazo de uma operação compromissada deve ser igual ou inferior ao prazo do instrumento que lhe serve de lastro, a fim de que a operação sempre tenha como lastro um instrumento vigente.
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16. A taxa que é conhecida apenas no final do investimento é a:
A taxa de retorno pós-fixada é taxa que é conhecida apenas no final do investimento.
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17. Um indicador da liquidez de um ativo é o seu
O volume diário de negociação é um indicador da liquidez de um ativo. Quanto maior o volume, maior a liquidez.
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18. O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta é
Compete à Susep proteger a captação de poupança popular, realizada por meio de operações de seguro, previdência complementar aberta, de capitalização e resseguro.
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19. A propriedade dos ativos de um fundo de investimento é:
Após a aquisição dos ativos estes pertencem aos cotistas do fundo, isto é, ao próprio fundo.
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20. Assinale a alternativa correta sobre os tipos de fundos: I. O Fundo de Investimento (FI) investe diretamente em ativos financeiros II. O Fundo de Investimentos em Cotas (FIC) investem em cotas de outros fundos de investimento
As duas assertivas são verdadeiras.
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21. Neste plano de previdência complementar a incidência do IR ocorre apenas sobre o rendimento:
No VGBL a incidência do IR ocorre apenas sobre o rendimento.
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22. O _______________ pode ser reduzido por meio da diversificação de uma carteira de investimentos.
O risco não sistemático (diversificável) pode ser reduzido por meio da diversificação de uma carteira de investimentos.
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23. A ___________________ consiste na distribuição, por parte da companhia, de ações aos seus acionistas por conta da capitalização das reservas de lucro.
Consiste na distribuição, por parte da companhia, de ações aos seus acionistas por conta da capitalização das reservas de lucro. Isso ocorre quando as reservas de lucro (parte do patrimônio líquido da empresa) são transformadas em capital social.
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24. Para um investidor, quanto menor a liquidez de um investimento:
Para um investidor, quanto menor a liquidez de um investimento maior será o risco pois a volatilidade é maior.
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25. Tipo de fundo que investe em mercados derivativos e visam obter alta rentabilidade mesmo correndo maior risco. Neste fundo existe a possibilidade de perda superior ao patrimônio. Esta é a definição de um fundo:
Esta é a definição dos Fundos Alavancados.
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26. A posse dos ativos de um FI pertence ao próprio ________ , que contrata o ________________ para implementar sua política de investimentos:
A posse dos ativos de um FI pertence ao próprio fundo, que contrata o administrador para implementar sua política de investimentos.
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27. Os Fundos de Renda Fixa aplicam no mínimo
Os fundos de Renda Fixa aplicam uma parcela significativa de seu patrimônio (mínimo 80%) em títulos de renda fixa prefixados ou pós-fixados.
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28. Assinale a alternativa incorreta sobre o conceito de Liquidez:
A liquidez não é sinônimo de volatilidade. Podemos ter um ativo líquido com alta volatilidade. Então trata-se de conceitos complementares e não sinônimos.
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29. As regras de suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de
De acordo com a Instrução CVM 539, art. 1º, § 1º, as regras de suitability incidem sobre as recomendações realizadas pela forma de contato pessoal ou com o uso de qualquer meio de comunicação, seja sob forma oral, escrita, eletrônica ou pela rede mundial de computadores.
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30. Um cliente aplicou em dois planos de previdência complementar aberta em 05/02/2005. Um plano é do tipo PGBL, com regime de tributação definitivo (regressivo), instituído pela seguradora X e o outro plano também é do tipo PGBL, mas com regime de tributação compensável (progressivo) e instituído pela na seguradora Y. Hoje, ainda no período de diferimento, este participante pretende realizar a portabilidade do plano da seguradora X para o plano que mantém na seguradora Y. Nesse caso, essa portabilidade
O regime de tributação regressivo (definitivo) é irretratável, por esse motivo não pode ser feita a portabilidade para um plano de regime progressivo.
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31. Quanto aos prazos de atualizações, as pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários são obrigados a promover a atualização das informações relativas ao perfil de seus clientes em intervalos não superiores a:
As informações relativas ao perfil de seus clientes devem ser atualizadas em intervalos não superiores a 24 meses.
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32. Assinale o título público que garante a correção pelo índice de inflação:
A NTN-B possui remuneração atrelada ao IPCA.
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33. Assinale a resposta correta sobre a incidência de IOF:
I. Na LCI não há IOF
II. No CDB há cobrança de IOF
III. Na Poupança há cobrança de IOF
Na Poupança não há cobrança de IOF. Os demais são verdadeiros.
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34. “São especializados em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo, de giro e de administração de recursos de terceiros.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro:
Conforme a definição de bancos de investimento.
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35. É uma atribuição do Banco Central do Brasil (BACEN)
Compete ao BACEN fiscalizar as instituições financeiras autorizadas a operar, autorização essa que também é concedida pelo BACEN.
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36. Assinale o item que não representa uma classificação dos Fundos de Investimento:
Prefixados não é uma classificação dos Fundos de Investimento, pois significa a forma em que a rentabilidade é calculada.
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37. Assinale o item que não se refere a um benefício da previdência social:
Os segurados e seus dependentes, na previdência social, têm direito ao salário-maternidade, salário-família, pensão por morte e auxílio-reclusão.
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38. Marque o tipo de previdência em que a contribuição é obrigatória por lei para os trabalhadores que fazem parte do sistema formal de emprego:
Na Previdência Social, a contribuição é obrigatória por lei para os trabalhadores que fazem parte do sistema formal de emprego.
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39. Assinale a alternativa correta em relação às atribuições do diretor responsável por controles internos nas instituições participantes:
É obrigatório a indicação de um diretor, estatutário ou equivalente, responsável pelos controles internos e pelo Compliance. O diretor não deve executar outras funções ligadas ao front-office para não caracterizar um conflito de interesse.
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40. Um investidor aplicou em um CDB com prazo de 3 anos. Após o decorrer deste prazo ele resgatou os seus recursos. A tributação do imposto de renda foi de:
Conforme a tabela regressiva do imposto de renda após 720 dias a tributação é de 15%.
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41. Um gerente oferece 2 produtos financeiros ao seu cliente. Qual tem a maior rentabilidade?
I. CDB com rentabilidade de 100% do CDI
II. Fundo de investimento que rendeu 105% do CDI nos últimos meses
No item I só saberemos a rentabilidade no futuro pois depende do CDI. No item II para conhecer a rentabilidade também precisamos do valor do CDI no período.
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42. Um fundo de investimento teve prejuízos em determinado período. Foi verificado que os ativos adquiridos pelo fundo estavam alinhados com a política de investimento. Neste caso, o responsável por restituir o fundo pelas perdas incorridas é:
Se os ativos adquiridos pelo fundo estavam alinhados com a política de investimento, não houve falha do administrador e do gestor e neste caso não há responsável para restituir a perda do fundo.
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43. Assinale a definição do Home Broker:
Home Broker é um sistema eletrônico para realizar as operações com ações, normalmente disponibilizado pelas corretoras de valores.
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44. A estratégia de um fundo que busca obter rentabilidade superior ao de determinado índice de referência é denominada:
Gestão ativa é a estratégia de um fundo que busca obter rentabilidade superior ao de determinado índice de referência.
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45. Para concluir sobre a adequação do produto ou serviço aos objetivos de investimento do cliente é necessário verificar, no mínimo:
I. o período em que o cliente deseja manter o investimento;
II. as preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos; e
III. as finalidades do investimento.
As três afirmações são necessárias para verificar a adequação do produto ou serviços aos objetivos de investimento do cliente.
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46. Um cliente contratou um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre – VGBL. Ele decidiu contratar o benefício de renda mensal por prazo certo por 12 anos, indicando seu filho como beneficiário da apólice. Passados 25 anos, com um montante acumulado de R$ 500.000,00, ele resolveu transformar o seu plano em renda. Após cinco anos da contratação ele veio a falecer. Nesse caso, seu filho
A renda mensal por prazo certo consiste em uma renda mensal a ser paga por prazo pré-estabelecido ao participante/assistido. Na proposta de inscrição, o participante indicará o prazo máximo, em meses, contado a partir da data de concessão do benefício, em que será efetuado o pagamento da renda. Se, durante o período de pagamento do benefício, ocorrer o falecimento do participante/assistido antes da conclusão do prazo indicado, o benefício será pago ao beneficiário (ou aos beneficiários), na proporção de rateio estabelecida, pelo período restante do prazo determinado. O pagamento da renda cessará com o término do prazo estabelecido.
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47. Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo integralmente,
A obrigação de manter os registros de todas as transações, com a devida identificação dos clientes, tem prazo determinado de pelo menos 10 anos, podendo ser estendido em caso de processo administrativo.
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48. O órgão responsável pela emissão dos títulos públicos federais é:
O órgão responsável pelas emissões é o Tesouro Nacional, que administra a dívida pública mobiliária, aquela efetivamente representada por títulos de renda fixa.
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49. Assinale a alternativa que representa os objetivos do Código de Autorregulação para a certificação continuada:
I. Estabelecer princípios e regras de conduta para os profissionais que atuam na oferta de produtos de investimento
II. Promover a concorrência leal entre os participantes do mercado
III. Adotar práticas equitativas e uniformes entre os profissionais
IV. Disseminar a cultura de investimento em bolsa de valores
Os itens I, II e III estão corretos. Disseminar a cultura de investimento em bolsa de valores não é um dos objetivos do Código de Autorregulação de certificação continuada.
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50. O gestor de um fundo de investimento é responsável por
O gestor de um fundo de investimento é responsável por gerir os investimentos do fundo e negociar os ativos do fundo no mercado.
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