Simulado AI Ancord – Prova 5

Ter concluído o ensino médio no país ou equivalente no exterior, ter sido aprovado em exames de qualificação técnica e ética definidos pela CVM (Art. 15, incisos I e II da Resolução CVM 178/2023).

A incidência de IOF está relacionada apenas com a classificação do fundo e com a ocasião do resgate. A alíquota é regressiva e incide sobre os rendimentos. Tenha sempre em mente que a tributação do IOF ocorrerá somente entre o 1º e o 29º dia da aplicação. A partir do 30º dia, não haverá incidência do imposto.

O modelo de precificação CAPM (Capital Asset Pricing Model) considera a taxa livre de risco, o beta do ativo e o prêmio de risco de mercado para determinar o retorno esperado de um ativo. O CAPM é um modelo que calcula o retorno esperado de um ativo com base em seu risco sistemático, que é o risco que não pode ser eliminado pela diversificação. O beta do ativo mede o risco sistemático do ativo em relação ao mercado como um todo. O prêmio de risco de mercado é o retorno adicional que os investidores exigem para investir em ativos de risco em comparação com ativos livres de risco. É importante destacar que o CAPM não considera a taxa Selic , a volatilidade histórica , as expectativas de inflação (R2), os retornos passados do ativo, a correlação com o índice de mercado , a taxa de desconto do ativo ou a projeção de lucros futuros diretamente em seu cálculo.

O mercado secundário é onde os títulos e valores mobiliários (como ações, debêntures, etc.) são negociados entre investidores, após terem sido emitidos no mercado primário. Sua principal função é proporcionar liquidez, ou seja, permitir que os investidores comprem e vendam seus ativos com facilidade.

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem diversas atribuições no mercado financeiro brasileiro. Algumas de suas principais responsabilidades incluem disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes dos mercados de valores mobiliários e futuros.

A antiga Letra Financeira do Tesouro (LFT) era um título público de renda fixa emitido pelo Tesouro Nacional, com as seguintes características: Zero cupom: Não pagava cupons de juros periódicos, apenas o valor de resgate no vencimento. Atualização diária pela taxa Selic: Seu valor era corrigido diariamente pela taxa Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira. Atualmente, a LFT foi renomeada para Tesouro Selic e mantém as mesmas características.

Você deve ter em mente que o governo fiscaliza as operações de Previdência Complementar por meio de duas autarquias, vinculadas ao Ministério da Economia: a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) e a Superintendência de Seguros Privados (Susep). Entenda que as atividades da Previdência Aberta estão sujeitas à autorização, controle e fiscalização da Susep, enquanto a Previdência Fechada está a cargo da Previc.

O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é uma entidade que protege investidores em caso de falência da instituição financeira emissora de determinados títulos. CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) não é coberto pelo FGC, pois não é emitido por uma instituição financeira, mas sim por uma securitizadora.

Ao citar “mercado líquido”, o enunciado está tratando de liquidez. Então, a liquidez está relacionada à agilidade no processo de transformar um investimento em dinheiro vivo sem perda de valor. Assim, a liquidez pode ser entendida como a medida de interesse que o mercado tem em negociar esse ativo. Isso quer dizer que o mercado será líquido se os títulos forem negociados em grande quantidade, sem alterações significativas de valor.

Ganho de capital: É o lucro obtido na venda de um ativo por um preço superior ao preço de compra. No caso das ações, o ganho de capital ocorre quando o investidor vende suas ações por um valor maior do que aquele que pagou para comprá-las.

Ao IBOV ou ao IBrX 100. O after-market é um período de negociação na B3 que ocorre após o fechamento do pregão regular, das 17h30 às 18h. No entanto, nem todas as ações podem ser negociadas nesse período. Para que uma ação esteja autorizada a negociar no after-market, ela precisa atender a dois critérios: Ter sido negociada na sessão regular do dia. Pertencer ao IBOV ou ao IBrX 100. O IBOV (Ibovespa) é o principal índice de ações da B3, composto pelas ações mais negociadas do mercado. O IBrX 100 é um índice composto pelas 100 ações mais líquidas do mercado. A restrição de participação no after-market a ações do IBOV ou do IBrX 100 visa garantir a liquidez e a segurança das negociações nesse período, já que são ações com maior volume de negociação e menor risco de manipulação de preços.

As ordens discricionárias são emitidas por administradores de carteiras ou por quem represente mais de um cliente. A ordem discricionária é uma forma de dar autonomia ao corretor ou agência para tomar decisões de compra e venda de ativos. A gestão discricionária é aquela em que o administrador de carteiras tem o poder de decidir sobre a análise, a seleção, a compra e venda de ativos.

São considerados investidores não residentes as pessoas físicas e jurídicas que residem/possuem domicílio fora do Brasil e os Fundos de Investimento que forem constituídos em outro país.

Caso o preço de ajuste do dia no mercado futuro de ações da B3 seja superior ao do dia anterior, para posições abertas em pregões anteriores, os compradores (posições longas) terão um ganho.

A resposta correta é R1: Deve ter, no mínimo, 3 participantes. De acordo com a Resolução CVM 11/2020, que regulamenta os clubes de investimento no Brasil, estes devem ser constituídos por um número mínimo de 3 e um máximo de 50 pessoas físicas.

Com mais de uma instituição financeira. A Instrução CVM 497/11, que regula a atividade dos agentes autônomos de investimento, estabelece a exclusividade na prestação de serviços a uma única instituição financeira. Isso significa que o AAI só pode ter vínculo com uma corretora ou distribuidora de valores mobiliários, com exceção da distribuição de cotas de fundos de investimento, onde é permitido o contrato com mais de uma instituição. Essa regra visa garantir a independência do AAI na hora de assessorar seus clientes, evitando conflitos de interesse e garantindo que ele atue sempre em benefício do investidor. As demais alternativas estão incorretas, pois não há restrições em relação ao número de investidores atendidos pelo AAI , desde que ele tenha capacidade e estrutura para prestar um serviço adequado a todos. Também não há limite de duas instituições financeiras para a distribuição de cotas de fundos de investimento.

ADR Nível 144A. Os ADRs Nível 144A são um tipo especial de ADR que não exige registro na SEC (Securities and Exchange Commission), o órgão regulador do mercado de capitais dos EUA, e são direcionados exclusivamente a investidores institucionais qualificados. Essa categoria de ADR foi criada para facilitar o acesso de empresas estrangeiras ao mercado de capitais americano, permitindo que elas captem recursos junto a investidores institucionais sem a necessidade de cumprir com todas as exigências de registro da SEC.

NTN-B (Nota do Tesouro Nacional - Série B): Também conhecido como Tesouro IPCA+, este título é indexado à inflação, medida pelo IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo). Além da correção pela inflação, a NTN-B oferece uma taxa de juros real prefixada, garantindo uma rentabilidade acima da inflação ao longo do tempo.

A resposta correta é: Realizar a prospecção e captação de clientes, recepção e registro de ordens, transmissão dessas ordens para sistemas de negociação ou registro, e fornecer informações sobre produtos e serviços do intermediário. (Art. 3º da Resolução CVM 178/2023). As demais atividades não corresponde ás atividaes do Assessor de Investimentos.

Investir em fundos permite a diversificação de ativos com uma aplicação baixa, pois o fundo reúne recursos de vários cotistas e negocia grandes volumes no mercado.

As sociedades financeiras têm a função de financiar atividades econômicas, oferecendo crédito e recursos financeiros para pessoas físicas e jurídicas. Elas podem atuar em diversas áreas, como empréstimos, financiamentos, leasing e investimentos, ajudando a viabilizar projetos e a impulsionar o consumo.

O Artigo 23 da Resolução CVM 178/23 mostra que o assessor de investimento deve agir com probidade, boa fé e ética profissional, empregando no exercício da atividade todo o cuidado e a diligência esperados de um profissional em sua posição, em relação aos clientes e aos intermediários pelos quais tenha sido contratado.

O investidor poderia comprar opções de venda de índice para se proteger contra uma possível queda do mercado acionário. As opções de venda dão ao investidor o direito, mas não a obrigação, de vender o ativo subjacente (neste caso, o índice) a um preço pré-determinado até uma data específica. Isso funciona como uma forma de seguro para a carteira, pois se o mercado cair, o valor das puts tende a aumentar, compensando parcialmente as perdas na carteira de ações.

Para calcular o preço de aquisição da LFT com deságio, precisamos entender que o deságio representa um desconto sobre o valor nominal do título. 1. Calcular o deságio total: Deságio anual: 0,115% Deságio total para o período: 0,115% a.a. * (1235 dias úteis / 252 dias úteis por ano) = 0,567% 2. Calcular o valor do deságio em reais: Valor nominal: R$ 6.213,542685 Valor do deságio: R$ 6.213,542685 * 0,567% = R$ 35,202033 3. Calcular o preço de aquisição: Preço de aquisição = Valor nominal - Valor do deságio Preço de aquisição = R$ 6.213,542685 - R$ 35,202033 = R$ 6.178,340652 Resposta correta: R$ 6.178,340652.

Anualmente - ao assessor de investimentos (Art. 31 da Resolução CVM 178/2023).

A Taxa DI é calculada e divulgada diariamente pela B3, a bolsa de valores brasileira, com base nas operações realizadas no mercado interbancário no dia útil anterior. Essa taxa é utilizada como referência para diversas operações financeiras no Brasil, especialmente em produtos de renda fixa.

Em relação à liquidação de operações no mercado de capitais, a afirmação verdadeira é que a liquidação financeira é realizada pela câmara de compensação, reduzindo o risco de inadimplência entre as partes. A câmara de compensação atua como um intermediário entre comprador e vendedor, garantindo que a liquidação financeira ocorra de forma segura e eficiente. Ela recebe os pagamentos do comprador e os repassa ao vendedor, reduzindo o risco de inadimplência e garantindo a finalização da operação. É importante destacar que a liquidação física não ocorre antes da liquidação financeira, mas sim após, quando os ativos são transferidos para a conta do comprador. A liquidação de operações de ações não ocorre de forma instantânea, mas sim em um prazo predefinido, geralmente D+2 (dois dias úteis após a negociação). O ciclo de liquidação T+2 aplica-se ao mercado secundário, e não ao mercado primário.

Quando uma ação fica “Ex-Dividendo”, significa que ela está sendo negociada sem o direito de receber os dividendos recentemente anunciados. Isso ocorre porque os dividendos já foram pagos aos acionistas que detinham a ação antes da data “Ex”. Como os dividendos representam uma saída de caixa da empresa, o valor da ação tende a cair no dia seguinte ao pagamento, refletindo essa redução no patrimônio da empresa. O valor do desconto costuma ser próximo ao valor dos dividendos pagos por ação.

Um índice P/L significativamente maior que o de suas concorrentes pode indicar que a empresa possui maiores expectativas de crescimento futuro, mas pode estar supervalorizada. O índice P/L indica quanto o mercado está disposto a pagar por cada real de lucro da empresa. Um P/L alto pode indicar que os investidores estão otimistas em relação ao futuro da empresa e esperam que seus lucros cresçam significativamente. No entanto, também pode indicar que a ação está supervalorizada em relação aos seus fundamentos, o que aumenta o risco de uma correção de preços. É importante lembrar que um P/L alto não significa necessariamente que a ação está subvalorizada. A liquidez da ação no mercado secundário não está diretamente relacionada ao índice P/L. Um P/L elevado não indica falta de potencial de crescimento , mas sim o oposto.

Para encontrar a taxa de juros mensal do empréstimo, podemos utilizar a HP12C: Limpar: f REG Períodos: 3 n Pagamento (PMT): 70000 CHS PMT (parcela como valor negativo) Valor presente (PV): 200000 PV Calcular taxa de juros (i): i (resultado: 2,48%) Portanto, a taxa de juros mensal do empréstimo é de 2,48% a.m.

Quem atua como vendedor dos fundos de investimento, ou seja, como um intermediário entre quem oferece o produto e quem está interessado em comprá-lo é o distribuidor.

Sempre que a questão se referir ao prazo para negociação no mercado a termo, tenha em mente que são entre 16 e 999 dias CORRIDOS, e não úteis.

Ativos de renda variável são aqueles em que o retorno não é predefinido no momento da aplicação, ao contrário da renda fixa, onde o investidor sabe exatamente quanto receberá no vencimento. O retorno de um ativo de renda variável depende de diversos fatores, como o desempenho da empresa emissora (no caso de ações), as condições do mercado imobiliário (no caso de fundos imobiliários) ou as oscilações do mercado de commodities.

Os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) são valores mobiliários que devem ser registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) antes de serem ofertados ao público. Esse registro é uma exigência regulatória para garantir a transparência e a proteção dos investidores, assegurando que todas as informações relevantes sobre o produto estejam devidamente divulgadas e avaliadas pela CVM.

O risco de liquidez é a dificuldade de converter um ativo em dinheiro. Quanto maior o risco, maior a chance de perder dinheiro se for preciso negociar rapidamente.

5500 PV 20 N 2,25I Tecla PMT Que retornará 344,53.

De Crédito. O risco de crédito é o risco de que uma entidade (empresa, governo ou indivíduo) não consiga honrar suas obrigações financeiras, como o pagamento de dívidas. No caso das debêntures, o risco de crédito se manifesta quando a empresa emissora não consegue realizar os pagamentos de juros ou amortizações aos investidores. No enunciado, a companhia não está conseguindo honrar com os pagamentos de suas debêntures, evidenciando o risco de crédito. As outras alternativas não se encaixam na situação descrita: Risco de Liquidez: é o risco de que um ativo não possa ser vendido rapidamente pelo seu valor justo. Risco Operacional: é o risco de perdas resultantes de falhas em processos, pessoas ou sistemas. Risco de Mercado: é o risco de perdas devido a flutuações nos preços dos ativos.

A palavra-chave desta questão é OSCILAÇÃO. Quando há oscilação de preços, não se pode afirmar se está havendo perdas ou ganhos. Então, há sempre a real chance de verificar perdas em um ativo ou em uma carteira de investimentos e esse é justamente o risco de mercado.

A resposta correta é racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado. Os bancos múltiplos foram criados para permitir que uma única instituição financeira pudesse atuar em diferentes áreas do mercado, oferecendo uma gama mais ampla de serviços aos clientes. Isso possibilitou uma gestão mais eficiente e racionalizada dos recursos, otimizando a administração e reduzindo custos operacionais.

No underwriting firme (ou “firm commitment”), a instituição financeira (underwriter) assume o compromisso de comprar a totalidade da emissão de títulos da empresa e revendê-los ao público. Se não conseguir vender todos os títulos, o underwriter fica com a parte não vendida, assumindo o risco da operação.

Ambas em D+2. No mercado à vista de ações da B3, tanto a liquidação física quanto a financeira ocorrem em D+2, ou seja, dois dias úteis após a data da negociação (D+0). Isso significa que, se você comprar ou vender ações na segunda-feira (D+0), a transferência das ações para sua conta (liquidação física) e o pagamento ou recebimento do dinheiro (liquidação financeira) ocorrerão na quarta-feira (D+2). Essa padronização do prazo de liquidação garante maior segurança e previsibilidade para as operações no mercado de ações.

O titular de uma opção de compra (call) ou de venda (put) paga um valor chamado de prêmio para adquirir o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um determinado ativo por um preço preestabelecido (strike) em uma data futura (vencimento). Se o titular decidir não exercer a opção no vencimento, sua perda máxima será limitada ao valor do prêmio pago. Isso ocorre porque o prêmio é o custo da opção e, se não for exercida, o titular perde esse valor.

O uso de derivativos para proteção (hedge) é indicado principalmente para proteger a carteira contra oscilações de mercado que impactem ativos correlacionados. O hedge atua como um “seguro” para o investidor, permitindo que ele limite suas perdas em caso de movimentos desfavoráveis do mercado. É importante lembrar que o hedge não elimina todos os riscos de um portfólio diversificado, mas sim reduz o risco de perdas específicas. Utilizar derivativos para aumentar a exposição ao mercado com base em previsões de alta volatilidade é uma estratégia de especulação, e não de hedge. O hedge também não garante rentabilidade fixa em ativos de renda variável.

A resolução CVM 178 de 14 de fevereiro de 2023 regulamentou que os Agentes Autônomos de Investimentos passam a ser denominados como Agentes de Investimentos.

A Resolução CVM 175/2022, que substituiu a Instrução CVM 578/16, manteve as seguintes regras para ofertas públicas de cotas de FIP:.

Certificados de Recebíveis Imobiliários. Os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) são títulos de renda fixa isentos de imposto de renda para pessoas físicas, o que os torna uma opção interessante para compor uma carteira diversificada com isenção de IR. Os CRIs são emitidos por companhias securitizadoras para financiar projetos imobiliários, e seus rendimentos são lastreados nos recebíveis desses projetos. As outras alternativas não oferecem isenção de imposto de renda para pessoas físicas: Letras de Câmbio (LC): são títulos de crédito emitidos por empresas para financiar capital de giro, e seus rendimentos são tributados. Recibos de Depósitos Bancários (RDB): são títulos emitidos por bancos, e seus rendimentos também são tributados. Fundos de Renda Fixa de Curto Prazo: investem em títulos de renda fixa, que podem ser tributados, dependendo da composição do fundo e do prazo da aplicação.

De acordo com a Resolução nº 29 do COAF, Pessoas Politicamente Expostas são todas aquelas que desempenham ou tenham desempenhado nos últimos 5 anos, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus parentes de segundo grau (ou pessoas com relacionamento próximo).Esse tempo é contado retroativamente a partir da data do início da relação de negócio com o AI.

Uma opção de compra (call) está “dentro do dinheiro” (in the money) quando o preço à vista do ativo-objeto é maior que o preço de exercício da opção.

A resposta correta é : 15% e 20%. Mercado à vista: As operações de compra e venda de ações no mercado à vista, onde a liquidação ocorre em D+2, são tributadas em 15% sobre o lucro. Há uma isenção para vendas de até R$ 20.000,00 no mês. Day Trade: As operações de compra e venda de ações no mesmo dia são tributadas em 20% sobre o lucro, sem isenção.

O artigo 30 da CVM 178/23 indica que o intermediário que contratar assessor de investimento deve manter atualizada, em sua própria página e na página da entidade credenciadora na rede mundial de computadores, a relação de assessores de investimento por ele contratados e deve manter atualizada no prazo de cinco dias úteis após a contratação ou recisão.

O artigo 39 da CVM 178/23 no parágrafo I indica que as entidades credenciadoras devem elaborar regulamento contendo os procedimentos a serem observados no pedido de concessão, suspensão ou de cancelamento de credenciamento de assessores de investimento.

Uma desvantagem do uso de contratos futuros para hedge é que os contratos futuros podem gerar perdas adicionais devido aos ajustes diários, mesmo em cenários de curto prazo. Os contratos futuros exigem ajustes diários, que são movimentações financeiras nas contas dos investidores para refletir as variações diárias nos preços dos contratos. Esses ajustes podem gerar perdas adicionais para o investidor, mesmo que a posição final no vencimento do contrato seja lucrativa. Isso ocorre porque o investidor pode ter que realizar pagamentos de ajustes diários em momentos de mercado desfavorável, o que pode comprometer seu fluxo de caixa. É importante lembrar que os contratos futuros exigem margens iniciais e possuem ajustes diários . O hedge com contratos futuros não elimina completamente o risco de mercado , apenas o reduz. O hedge com contratos futuros não exige que o investidor possua o ativo subjacente no início da operação.

No Mercado de Capitais, uma operação realizada no Mercado Secundário refere-se à negociação entre investidores de ativos já emitidos. É nesse mercado que investidores compram e vendem ações, títulos e outros ativos entre si, sem a participação direta da empresa ou instituição que os emitiu originalmente. Ofertas públicas iniciais de ações (IPO) ocorrem no Mercado Primário, onde as empresas captam recursos pela primeira vez. A emissão de novos títulos pelo Tesouro Nacional também acontece no Mercado Primário. Aplicação em fundos de investimentos recém-constituídos envolve a aquisição de cotas do fundo, não a negociação de ativos no Mercado Secundário.

De acordo com a Resolução CVM 11/2020, que regulamenta os Clubes de Investimento, nenhum cotista pode ser titular de mais de 40% do total das cotas do clube. Essa regra visa evitar a concentração excessiva de poder em um único investidor e garantir a diversificação de riscos no clube.

As penalidades previstas em caso de desacordo com a conduta para AIs como a Instituição contratante são multa e advertência.

Essa cobrança é realizada como forma de pagamento pela ADMINISTRAÇÃO do fundo, e em outras palavras, é a remuneração do administrador, gestor e distribuidor pela prestação de serviço. Ela será cobrada independentemente do desempenho do fundo, ou seja, se a rentabilidade foi positiva ou negativa.

O enunciado cita a palavra COOPERAR, que é o princípio da delação premiada. Neste acordo, estabelecido entre o Ministério Público e o acusado (delator), a pena pode ser reduzida em até 2/3.

O título de renda fixa tem o Preço unitário (PU) que pode variar se aumenta o diminui a taxa de juros. E o título pré-fixado com juros semestrais tem duration menor que o prazo. Títulos sem cupom tem duration e prazos iguais.

Front running refere-se à prática de um corretor de valores mobiliários ou trader que compra ou vende títulos antes de uma grande ordem de negociação de um cliente. O corretor ou trader usa informações sobre a grande ordem para obter lucro pessoal.

Os bancos comerciais são instituições financeiras que, entre outras atividades, captam recursos por meio de depósitos à vista, que são as contas correntes. Essa captação é fundamental para que os bancos possam realizar operações de crédito e outras atividades financeiras.

A Bolsa de Valores é a entidade responsável por cobrar emolumentos, que são taxas para cobrir despesas administrativas e operacionais relacionadas à negociação de ativos. As outras alternativas estão incorretas porque: Agente fiduciário: Representa os interesses dos investidores em emissões de títulos de dívida (debêntures, CRI, CRA), não sendo responsável pela cobrança de emolumentos em operações com ações. Corretora: A corretora é a intermediária entre o investidor e a bolsa de valores, e cobra uma taxa de corretagem pelos seus serviços, mas não os emolumentos. Custodiante: Responsável pela guarda dos ativos do investidor, e cobra uma taxa de custódia, mas não os emolumentos.

O lançador tem a obrigação de vender, se a opção for de compra, e de comprar, se a opção for de venda. O direito de vender ou de comprar será do titular, ou seja, de quem compra a ação.

A Susep tem a função de supervisionar os mercados de seguros privados, previdência e capitalização, garantindo que o cliente contrate um produto regulamentado ao decidir investir em previdência privada. Assim, se a capitalização foi vendida de forma incorreta, é à Susep que o cliente deve recorrer.

Em um cenário de grande elevação do IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo), que indica um aumento da inflação, a medida mais provável a ser tomada pelo governo é o aumento da taxa de juros (Taxa Selic). Isso porque a taxa de juros é um dos principais instrumentos de política monetária utilizados para controlar a inflação.

Mercado primário: É onde ocorre a emissão inicial de títulos e valores mobiliários, como ações e debêntures. Nesse mercado, as empresas captam recursos diretamente dos investidores. Mercado secundário: É onde os títulos e valores mobiliários já emitidos são negociados entre investidores. A empresa emissora não participa dessas negociações, que ocorrem em bolsas de valores ou no mercado de balcão.

A antiga NTN-B, atualmente chamada de Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais, é o único título público federal entre as opções listadas que oferece o pagamento de juros periódicos (cupons) aos investidores. Além da correção pelo IPCA, que protege o investidor da inflação, este título paga juros semestrais com base em uma taxa fixa definida no momento da compra.

Taxa de juros: 17,5% ano comercial: 360 dias 150 dias úteis Usando a HP: 17,5 enter 100 divide 1+ 150 enter 360 divide y2 1- 100x que retornará 6,95%.

As ações e as opções de ações. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão regulador do mercado de capitais brasileiro, responsável por regulamentar e fiscalizar a emissão e negociação de valores mobiliários. Dentre os valores mobiliários regulamentados pela CVM estão as ações e as opções de ações. As ações representam uma fração do capital social de uma empresa, enquanto as opções de ações são contratos que dão ao titular o direito de comprar ou vender ações a um preço predefinido em uma data futura. As outras alternativas estão incorretas: As cotas de fundos de investimento são regulamentadas pela CVM, mas a caderneta de poupança é regulamentada pelo Banco Central. As debêntures são regulamentadas pela CVM, mas os CDBs (Certificados de Depósito Bancário) são regulamentados pelo Banco Central. As ações são regulamentadas pela CVM, mas as NTN-B (Notas do Tesouro Nacional - Série B) são títulos públicos federais emitidos pelo Tesouro Nacional.

A definição de Pessoa Politicamente Exposta (PEP) abrange aqueles que ocupam ou ocuparam cargos públicos relevantes nos últimos 5 anos. Essa delimitação temporal visa abranger indivíduos que, mesmo não estando mais no exercício da função pública, ainda podem apresentar riscos de envolvimento em lavagem de dinheiro ou corrupção devido à influência e conexões que mantiveram durante o período em que exerceram cargos importantes. É fundamental que os agentes autônomos de investimento estejam atentos a essa definição para realizar a devida diligência na identificação de PEPs entre seus clientes e aplicar as medidas de prevenção à lavagem de dinheiro adequadas.

A resposta correta é BOVA11. BOVA11: É um ETF que busca replicar o desempenho do Ibovespa, o principal índice da bolsa de valores brasileira (B3). Ele é um dos ETFs mais conhecidos e negociados no Brasil, sendo uma opção popular para investidores que desejam ter exposição ao mercado de ações brasileiro de forma diversificada.

A tributação desta operação é de 15%. Então para saber o valor do imposto deverá ser feito: 40 Enter 1,20 + 41,20 45,00 - 3,80 foi o lucro total obtido 1000 x 3800 multiplicando por 15% terá o resultado de R$570,00.

Uma das principais características do mercado futuro é a liquidez, pois os compromissos são ajustados diariamente.

Tesouro Prefixado (antiga LTN). Tesouro Prefixado (antiga LTN): É um título de renda fixa que possui uma taxa de juros fixa, definida no momento da compra. Se a expectativa é de queda da taxa de juros no futuro, o Tesouro Prefixado se valoriza no mercado secundário, pois sua taxa prefixada se torna mais atrativa em relação às taxas futuras. Isso permite que o investidor venda o título antes do vencimento e obtenha um ganho de capital.

A sequência correta é 4-1-3-2. A sequência correta é 4-1-3-2. Assessor de Investimentos (1): A principal função do assessor é prospectar e captar clientes, receber e registrar ordens de investimento e transmiti-las aos sistemas de negociação, conforme o Art. 3º da Resolução CVM 178/2023. Analista de Valores Mobiliários (2): O analista é responsável por elaborar relatórios e análises sobre empresas e o mercado financeiro, que podem influenciar as decisões de investimento dos investidores, como descrito. Administrador de Carteiras (3): O administrador de carteiras é o profissional que gere os recursos de terceiros, aplicando-os no mercado financeiro em busca de rentabilidade. Consultor de Valores Mobiliários (4): O consultor oferece um serviço personalizado de aconselhamento e orientação de investimentos, adaptado ao perfil e aos objetivos de cada cliente.

O prêmio das opções é o valor pago pelo titular (comprador) ao lançador (vendedor) no momento em que a opção é vendida. Este prêmio é negociado no mercado e representa o custo para adquirir o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender o ativo subjacente a um preço predeterminado dentro de um período específico.

O artigo 7 da CVM 178/23 indica que o assessor de investimento pode fazer o exercício de atividades complementares desde que observadas a legislação e regulamentação aplicáveis e que não sejam conflitantes com as atividades previstas no art. 3º.

Atuar como procurador de investidores (Art. 25, inciso II da Resolução CVM 178/2023).

As ações preferenciais podem passar a ter direito a voto quando a empresa não paga os dividendos fixos ou mínimos no prazo previsto no estatuto.

Em um contrato de derivativo futuro de commodities, como o café, o ajuste diário permite que as partes envolvidas realizem os lucros ou perdas do dia, ajustando a margem de garantia de acordo com as variações do preço futuro. O ajuste diário é uma característica fundamental dos contratos futuros, que visa garantir o cumprimento das obrigações assumidas pelas partes. Diariamente, as contas dos investidores são creditadas ou debitadas com base na variação do preço do contrato futuro. Essa prática reduz o risco de inadimplência e garante a estabilidade do mercado. É importante destacar que o ajuste diário não apenas corrige o valor do contrato no vencimento, mas afeta o fluxo financeiro do investidor diariamente. Ele não é opcional e ocorre independentemente da posição do investidor. O ajuste diário também não depende da oscilação do preço do ativo subjacente, mas é realizado diariamente, independentemente da variação do preço.