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Simulado AI Ancord - Módulo 14
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1. Com relação ao Fundo Garantidor de Crédito (FGC), assinale a alternativa correta:
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é uma entidade privada, sem fins lucrativos, criada em 1995 para proteger depositantes e investidores no caso de intervenção, liquidação ou falência de uma instituição financeira associada.
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2. Em que consiste a liquidação de câmbio no contexto de empréstimos e financiamentos externos?
No contexto de empréstimos e financiamentos externos, a liquidação de câmbio consiste na entrega da moeda estrangeira (dólar, euro, etc.) pelo credor ao devedor e no pagamento correspondente em moeda nacional (real) pelo devedor ao credor. Essa liquidação é realizada de acordo com a taxa de câmbio vigente no momento da operação. Exemplo: Uma empresa brasileira toma um empréstimo de US$ 1 milhão de um banco americano. Na liquidação de câmbio, o banco americano entrega os US$ 1 milhão à empresa brasileira e recebe o equivalente em reais, calculado com base na taxa de câmbio do dia.
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3. Um investidor quer aplicar em Tesouro Direto; porém, não quer correr risco de reinvestimento. Nesse caso, qual desses títulos NÃO atende essa demanda dele?
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais (antiga NTN-B): Este título paga juros semestrais ao investidor, além da correção pela inflação (IPCA). Ao receber os juros semestrais, o investidor pode optar por reinvesti-los ou utilizá-los para outros fins. No entanto, caso o investidor escolha reinvestir os juros, estará sujeito ao risco de reinvestimento, pois a taxa de juros do novo título pode ser diferente da taxa do título original. Isso pode acontecer se a taxa Selic mudar ao longo do tempo.
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4. Um cliente tem R$ 1. 000. 000,00 investidos nos seguintes títulos: LTN: R$ 400. 000,00; NTN-B: R$ 400. 000,00; LFT: R$ 200. 000,00. Ele leu que a inflação vai cair e o governo vai abaixar os juros, para maximizar seus ganhos ele deve:
Ao vender a LFT e comprar LTN, o investidor aproveita a valorização do título prefixado em um cenário de queda dos juros, enquanto mantém a proteção contra a inflação com a NTN-B. Essa estratégia busca maximizar os ganhos e minimizar os riscos em um cenário de expectativas de queda da inflação e dos juros.
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5. Título público do tipo zero cupom e com remuneração atualizada pelo IPCA:
NTN-B Principal (antiga NTN-B): Este título público é do tipo zero cupom, o que significa que não paga juros periódicos. Sua remuneração ocorre no vencimento, quando o investidor recebe o valor investido corrigido pela inflação medida pelo IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo), mais uma taxa de juros real prefixada.
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6. Título público federal, zero cupom, negociado sempre com desconto sobre o valor de face. Escolha a opção que corresponde a essa descrição:
LTN (Letra do Tesouro Nacional): É um título público prefixado e do tipo zero cupom. Isso significa que não há pagamento de juros periódicos (cupons) durante o período de aplicação. O investidor compra o título com deságio (abaixo do valor de face) e recebe o valor de face no vencimento, obtendo o rendimento pela diferença entre o preço de compra e o valor de face.
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7. A antiga Letra Financeira do Tesouro (LFT) é um título indexado:
A antiga Letra Financeira do Tesouro (LFT), atualmente conhecida como Tesouro Selic, é um título público de renda fixa pós-fixado, indexado à taxa Selic. Isso significa que sua rentabilidade varia de acordo com a taxa básica de juros da economia brasileira. Negociação: A LFT pode ser negociada no mercado secundário, tanto no Tesouro Direto quanto em plataformas de corretoras de valores. O preço de negociação pode ser: Ao par: Quando o preço de compra é igual ao valor de face do título. Com ágio: Quando o preço de compra é superior ao valor de face do título. Com deságio: Quando o preço de compra é inferior ao valor de face do título.
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8. A pessoa física que busca um produto financeiro isento de tributação de renda deveria ser aconselhada a investir em:
LCI (Letra de Crédito Imobiliário): É um título de renda fixa emitido por bancos e lastreado em créditos imobiliários. Os rendimentos de LCI são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que a torna uma opção atrativa para investidores que buscam segurança e rentabilidade livre de impostos.
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9. No mercado secundário:
Quando ocorre a transação entre os investidores no mercado secundário, o valor envolvido é negociado entre eles e o valor não é repassado para a empresa.
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10. Título público com rendimento pré-fixado do tipo Zero cupom:
A Letra do Tesouro Nacional (LTN): É um título público prefixado do tipo zero cupom. Isso significa que o investidor sabe exatamente qual será o valor de resgate no vencimento, pois a taxa de juros é definida no momento da compra e não há pagamento de cupons de juros periódicos.
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11. Sobre a Resolução CMN nº 4.984/22, que dispõe sobre a organização e o funcionamento das instituições financeiras, qual das seguintes afirmativas é correta?
A Resolução CMN nº 4.984/22 dispõe sobre a organização e o funcionamento das instituições financeiras, e a afirmativa correta é que a resolução estabelece que instituições financeiras devem implementar controles internos robustos para monitorar a conformidade regulatória e prevenir lavagem de dinheiro. Essa resolução exige que as instituições financeiras adotem medidas de controles internos para garantir a segurança das operações, a proteção dos dados dos clientes e a prevenção de crimes financeiros, como a lavagem de dinheiro. Esses controles incluem políticas, procedimentos e mecanismos para identificar, avaliar e gerenciar os riscos inerentes às atividades da instituição. É importante destacar que a resolução não permite que cooperativas de crédito operem diretamente no mercado de derivativos sem autorização específica do Banco Central . Os bancos múltiplos não são obrigados a possuir ao menos três carteiras especializadas (, a quantidade de carteiras depende da autorização do Banco Central. As distribuidoras de títulos e valores mobiliários estão sujeitas à supervisão do Banco Central , além da regulação da CVM.
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12. A LFT é indexada à variação do(a):
Taxa Selic Over A LFT (Letra Financeira do Tesouro) é um título público federal pós-fixado que tem sua rentabilidade atrelada à taxa Selic Over. A taxa Selic Over é a taxa média dos financiamentos diários apurados no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic), que é a taxa básica de juros da economia brasileira. Isso significa que o rendimento da LFT varia diariamente, acompanhando as oscilações da taxa Selic. Quando a Selic sobe, a rentabilidade da LFT também aumenta, e vice-versa.
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13. O mercado secundário de títulos:
O Mercado primário é o mercado onde os títulos são emitidos pela primeira vez, ou seja, onde as empresas captam recursos diretamente dos investidores. Mercado secundário é o mercado onde os títulos já emitidos são negociados entre investidores. A empresa emissora não participa dessas negociações.
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14. O PU de uma LTN:
É calculado a partir do deságio do seu valor nominal no vencimento.
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15. O que diferencia a Letra de Câmbio de outros títulos de renda fixa, conforme mencionado no texto?
A principal diferença entre a Letra de Câmbio (LC) e outros títulos de renda fixa, como CDB, LCI e LCA, é o emissor. Enquanto os demais são emitidos por bancos, a LC é emitida por sociedades de crédito, financiamento e investimento, também conhecidas como financeiras.
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16. A Nota do Tesouro Nacional Série B (NTN-B), tem o seu valor nominal atualizado:
A NTN-B (Nota do Tesouro Nacional série B) é um título público de renda fixa emitido pelo Tesouro Nacional que oferece proteção contra a inflação. Seu valor nominal é atualizado diariamente pela variação do IPCA, o principal índice de inflação do país.
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17. A Nota do Tesouro Nacional Série B (NTN-B), tem o seu valor nominal atualizado:
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18. Qual dos seguintes títulos públicos federais possui remuneração prefixada?
NTN-F (Nota do Tesouro Nacional - Série F): É um título público com remuneração prefixada e pagamento de juros semestrais. No momento da compra, o investidor já sabe qual será a taxa de juros que receberá até o vencimento do título.
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19. Dos títulos públicos federais abaixo, qual oferece ao investidor a possibilidade de recebimento de juros periódicos (cupons):
A antiga NTN-B, atualmente chamada de Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais, é o único título público federal entre as opções listadas que oferece o pagamento de juros periódicos (cupons) aos investidores. Além da correção pelo IPCA, que protege o investidor da inflação, este título paga juros semestrais com base em uma taxa fixa definida no momento da compra.
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20. Qual é a importância dos tributos no câmbio para a sustentabilidade da decisão das empresas nas transações internacionais?
A existência de uma legislação tributária clara e estável sobre o câmbio permite que as empresas prevejam os custos e impactos das operações de importação e exportação. Essa previsibilidade é fundamental para o planejamento financeiro e a tomada de decisões estratégicas, contribuindo para a sustentabilidade das empresas no longo prazo.
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21. Letras de Crédito Imobiliário (LCI) podem ser emitidas por:
A resposta correta é : bancos comerciais e bancos múltiplos com carteira de crédito imobiliário. Explicação: As Letras de Crédito Imobiliário (LCI) são títulos de renda fixa emitidos exclusivamente por instituições financeiras autorizadas a operar no mercado de crédito imobiliário, ou seja: Bancos comerciais: Instituições financeiras que captam recursos por meio de depósitos à vista e a prazo e os aplicam em diversas modalidades de crédito, incluindo o crédito imobiliário. Bancos múltiplos com carteira de crédito imobiliário: Instituições financeiras que operam em diversas áreas, como crédito, investimento e arrendamento mercantil, e que possuem uma carteira específica para operações de crédito imobiliário.
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22. No âmbito do mercado financeiro e do sistema público de emissão de títulos, é fundamental compreender a entidade responsável pela emissão de títulos públicos federais. Nesse contexto, considere as opções apresentadas e indique a alternativa correta:
O Tesouro Nacional é o órgão do Ministério da Fazenda responsável pela gestão da dívida pública federal. Isso inclui a emissão, colocação e resgate de títulos públicos federais.
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23. Na Letra de Crédito Imobiliário (LCI), o período máximo não pode ultrapassar:
A Letra de Crédito Imobiliário (LCI) é um título de renda fixa emitido por instituições financeiras e lastreado em créditos imobiliários. Isso significa que os recursos captados com a emissão da LCI são utilizados para financiar empréstimos imobiliários concedidos pelo banco. O prazo máximo de vencimento da LCI é limitado pelo prazo total dos empréstimos da carteira de crédito imobiliário da instituição financeira. Ou seja, a LCI não pode ter um prazo de vencimento superior ao prazo médio dos empréstimos que lastreiam sua emissão.
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24. Quando um país apura um déficit na balança comercial, isso significa que:
A balança comercial é um indicador econômico que mostra a diferença entre as importações e exportações de um país. O déficit comercial é o resultado de um saldo negativo, ou seja, quando o país compra mais do que vende. O oposto do déficit é o superávit comercial, que ocorre quando as exportações são maiores que as importações.
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25. Sobre os túneis de negociação da B3, avalie as afirmativas abaixo: I – Os túneis de rejeição determinam a região de preços considerada aceitável para fins de negociação, mitigando o risco operacional durante a inserção da ofertas; II – Os limites de oscilação de preços não são estáticos ao longo do dia; III – Os túneis de rejeição são atualizados de forma dinâmica, acompanhando a evolução do mercado. É correto o que se afirma apenas na(s) afirmativa(s):
Os túneis de rejeição são uma medida de segurança da B3 que impede a inserção de ofertas de compra ou venda que estejam fora de um determinado intervalo de preço e tem intervalos de preços ou quantidade que impedem o registro de ofertas de compra e venda fora de um determinado valor.
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26. Uma empresa deseja emitir Commercial Papers para financiamento de curto prazo. Qual é o principal risco associado a esse instrumento para os investidores?
O principal risco associado aos Commercial Papers para os investidores é o risco de crédito relacionado à capacidade de pagamento da empresa emissora. Commercial Papers são títulos de dívida de curto prazo emitidos por empresas para financiar suas necessidades de capital de giro. Como qualquer título de dívida, os Commercial Papers possuem risco de crédito, ou seja, o risco de a empresa emissora não conseguir honrar seus compromissos e pagar os investidores no vencimento. É importante destacar que os Commercial Papers possuem liquidez relativamente alta no mercado secundário, embora menor do que a de títulos públicos. A volatilidade dos preços no mercado secundário existe, mas é menor do que a de outros títulos de renda fixa. As condições contratuais dos Commercial Papers são transparentes e registradas na CVM.
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27. No ambiente de bolsa, todas as informações sobre os negócios realizados como os preços, as quantidades e os horários, dentre outras, devem ser publicadas continuadamente:
As informações relativas aos negócios realizados, como preços, quantidade de operações e horários, precisam ser publicadas de forma contínua, sendo admitido, no máximo, 15 minutos de atraso.
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28. As instituições que integram o conjunto de agentes de custódia da B3 são os(as):
As instituições que integram o conjunto de agentes de custódia da B3 são, principalmente, os bancos, corretoras e distribuidoras de valores mobiliários. Esses agentes são responsáveis por manter a custódia dos ativos financeiros dos investidores, garantindo a segurança e a integridade das operações realizadas no mercado financeiro.
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29. O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) oferece cobertura para o investimento em Certificados de Depósito Bancário (CDB) de um mesmo conglomerado financeiro até o limite de:
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é uma entidade privada, sem fins lucrativos, que administra um mecanismo de proteção aos depositantes e investidores no caso de intervenção, liquidação ou falência de uma instituição financeira associada. O FGC oferece cobertura para diversos tipos de investimentos, incluindo os Certificados de Depósito Bancário (CDB). O limite de cobertura é de R$ 250 mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro.
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30. A partir das informações a seguir sobre uma NTN-B e uma LTN, cotadas no mesmo dia e com prazo de resgate de um ano, pode-se dizer que a inflação implícita projetada para o período em questão, no mercado de títulos públicos, é de: ● Taxa de negociação da NTN-B: IPCA + 5,79% a.a.; ● Taxa de negociação da LTN: 13,62% a.a.
1.1362 ENTER
1.0579 ÷
1 -
100 ×
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31. O investidor adquire um Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F) no Tesouro Direto. Em relação ao imposto de renda:
O IR sobre os juros semestrais e o ganho de capital no vencimento é retido na fonte pelo agente de custódia (a instituição financeira responsável pela custódia dos títulos no Tesouro Direto).
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32. Dos títulos mencionados a seguir, qual não possui a garantia do FGC – Fundo Garantidor de Crédito?
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é uma entidade que protege investidores em caso de falência da instituição financeira emissora de determinados títulos. CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) não é coberto pelo FGC, pois não é emitido por uma instituição financeira, mas sim por uma securitizadora.
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33. Qual é o propósito da liquidação de câmbio em operações de entrada/saída de moedas estrangeiras?
A liquidação de câmbio é a etapa final de uma operação de câmbio, na qual ocorre a efetiva entrega da moeda estrangeira ao comprador e o recebimento da moeda local pelo vendedor. Essa etapa é fundamental para garantir a segurança das operações de câmbio, pois assegura que ambas as partes cumpram suas obrigações e que não haja risco de inadimplência.
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34. A relação entre a Taxa de Juros do mercado e o Preço Unitário (PU) de um título público federal de rentabilidade prefixada, como a antiga Letra do Tesouro Nacional (LTN), por exemplo, é:
A relação entre a taxa de juros do mercado e o PU de um título prefixado é inversa: quanto maior a taxa de juros, menor o PU, e vice-versa.
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35. Sobre o Depósito a Prazo com Garantia Especial (DPGE) assinale a alternativa INCORRETA.
O DPGE (Depósito a Prazo com Garantia Especial) é um título privado, emitido por bancos de médio e pequeno porte, e não um título público emitido pelo Tesouro Nacional. A cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para o DPGE é de até R$ 40 milhões por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos emcada instituição ou conglomerado financeiro, e não por título individual.
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36. Um investidor quer aplicar em Tesouro Direto; porém, não quer correr risco de reinvestimento. Nesse caso, qual desses títulos NÃO atende essa demanda dele?
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37. Considere que em determinado dia ocorreram as seguintes operações de emissão de depósitos interfinanceiros, pactuados por um dia útil e registrados e liquidados pelo sistema cetip: ● R$ 100 milhões a 14,68% a.a. ● R$ 200 milhões a 14,67% a.a. ● R$ 250 milhões a 14,65% a.a. ● R$ 130 milhões a 14,70% a.a. Nesse caso, a taxa DI over calculada para esse dia, expressa na forma anual, foi de:
Precisa fazer o cálculo da média Ponderada: 14,68 enter 100 (tecla media ponderada) que é o peso 14,67 enter 200 (tecla media ponderada) que é o peso 14,65 enter 250 (tecla media ponderada) que é o peso 14,7 enter 130 (tecla media ponderada) que é o peso pressionar a tecla g pressionar a tecla 6 que irá retornar 14,67.
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