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Simulado AI Ancord - Módulo 6
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1. As distribuidoras de valores mobiliários podem:
As distribuidoras de valores mobiliários podem, de fato, instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento.
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2. São considerados investidores não residentes os seguintes agentes econômicos que possuam residência, sede ou domicílio no exterior: I. Pessoa física; II. Pessoa jurídica; III. Fundos e outras entidades de investimentos coletivos
São considerados investidores não residentes as pessoas físicas e jurídicas que residem/possuem domicílio fora do Brasil e os Fundos de Investimento que forem constituídos em outro país.
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3. Uma corretora de Mercadorias e Futuros, para funcionar, dependerá de prévio registro na CVM e, ademais, deve: I. Adotar, em sua denominação, a expressão “corretora de mercadorias”; II . Ser admitida como membro de bolsa de mercadorias e futuros; III. Realizar operações de financiamento; IV. Constituída sob a forma de sociedade anônima
I. Adotar, em sua denominação, a expressão “corretora de mercadorias”: Esta é uma exigência da Instrução CVM 402/2004, que regulamenta as corretoras de mercadorias e futuros. A denominação social deve indicar claramente a natureza da atividade da empresa. II. Ser admitida como membro de bolsa de mercadorias e futuros: As corretoras de mercadorias e futuros operam exclusivamente dentro do ambiente das bolsas de mercadorias e futuros. Portanto, a admissão como membro é um requisito fundamental para seu funcionamento. IV. Constituída sob a forma de sociedade anônima: A Instrução CVM 402/2004 determina que as corretoras de mercadorias e futuros devem ser constituídas como sociedades anônimas (S.A.).
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4. Os bancos de investimentos são:
Bancos de investimento são instituições financeiras regulamentadas e fiscalizadas pelo Banco Central (Bacen) e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Banco Central (Bacen): Supervisiona as atividades bancárias e financeiras, garantindo a estabilidade do sistema financeiro e a proteção dos investidores. Comissão de Valores Mobiliários (CVM): Regula e fiscaliza o mercado de valores mobiliários, onde os bancos de investimento atuam na emissão e negociação de títulos e valores mobiliários.
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5. Fazem parte do sistema de distribuição de fundos de investimentos:
Bancos, Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVMs) e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVMs) podem distribuir cotas de fundos de investimento. Bancos: Podem distribuir cotas de fundos de investimento próprios ou de terceiros, atuando como um canal de acesso para seus clientes. CTVMs: São especializadas na intermediação de diversos produtos financeiros, incluindo cotas de fundos de investimento. DTVMs: Têm como foco principal a distribuição de valores mobiliários, como cotas de fundos de investimento.
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6. A captação de depósitos à vista é uma operação exclusiva dos:
A captação de depósitos à vista é uma operação exclusiva de bancos que possuem a carteira comercial, como é o caso dos bancos comerciais e alguns bancos múltiplos. A captação de depósitos à vista é fundamental para o funcionamento do sistema financeiro, pois permite que os bancos utilizem os recursos captados para conceder crédito e realizar outras operações. Os depósitos à vista são caracterizados pela livre movimentação dos recursos depositados, ou seja, o cliente pode sacar o dinheiro a qualquer momento, sem aviso prévio.
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7. A função dos bancos de investimentos é:
A resposta correta é dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntures Os bancos de investimento são instituições financeiras especializadas em operações de médio e longo prazo, como financiamentos de projetos de investimento, emissões de títulos e valores mobiliários, fusões e aquisições, entre outras. Seu principal objetivo é auxiliar as empresas a captar recursos no mercado de capitais para financiar seus projetos de expansão e modernização, o que contribui para o fortalecimento do processo de capitalização das empresas.
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8. A função dos bancos comerciais é:
Proporcionar o suprimento de recursos para financiar, a curto e médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral. As principais funções dos bancos comerciais são: Captação de recursos por meio de depósitos à vista (conta corrente) e a prazo (CDB, letras financeiras etc.). Empréstimo de recursos a curto e médio prazo para pessoas físicas e jurídicas de diversos setores da economia. Prestação de serviços financeiros, como cobrança bancária, transferências, pagamentos e recebimentos.
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9. Podemos afirmar sobre um Banco Múltiplo: I. Deve obrigatoriamente possuir as carteiras comercial e de investimento; II. Deve possuir no mínimo duas carteiras, sendo que uma delas deverá ser comercial ou de investimento; III. Pode coordenar ofertas públicas, quando possuir a carteira de investimento; IV. Pode administrar recursos de terceiros, quando possuir a carteira de investimento
A afirmativa I está incorreta, pois os bancos múltiplos não são obrigados a possuir as carteiras comercial e de investimento simultaneamente. A exigência é que possuam pelo menos duas carteiras, sendo uma delas comercial OU de investimento. As afirmativas II, III e IV estão corretas: II. Deve possuir no mínimo duas carteiras, sendo que uma delas deverá ser comercial ou de investimento: Essa é a definição de banco múltiplo, que deve operar com pelo menos duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente comercial ou de investimento. III. Pode coordenar ofertas públicas, quando possuir a carteira de investimento: A carteira de investimento permite ao banco múltiplo atuar na organização e coordenação de ofertas públicas de valores mobiliários. IV. Pode administrar recursos de terceiros, quando possuir a carteira de investimento: A carteira de investimento também permite ao banco múltiplo administrar fundos de investimento e carteiras de clientes.
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10. As letras financeiras são emitidas, com prazo superior a dois anos, com o objetivo de:
Alongar o prazo médio de captação das instituições financeiras. As Letras Financeiras (LF) são títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras com o objetivo de captar recursos no longo prazo, geralmente com prazos superiores a dois anos. Essa captação de recursos de longo prazo permite que as instituições financeiras financiem operações de crédito de longo prazo, como financiamentos imobiliários e investimentos em infraestrutura. É importante destacar que as Letras Financeiras não têm como objetivo principal beneficiar o investidor com menor imposto de renda , pois a tributação das LFs segue as regras gerais da renda fixa. Elas também não visam atrair capital externo com preferência pelo longo prazo , embora possam ser adquiridas por investidores estrangeiros. O spread bancário entre o curto e o longo prazo pode influenciar a rentabilidade das LFs, mas não é o objetivo principal de sua emissão.
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11. Instituição Financeira, cujo objetivo principal é proporcionar o fornecimento oportuno e adequado dos recursos necessários para financiar, a curto e médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral:
A principal função de um banco comercial é fornecer crédito de curto e médio prazo para pessoas físicas e jurídicas, como comércio, indústria e empresas prestadoras de serviços. Essa função é essencial para o funcionamento da economia, pois permite que empresas e indivíduos obtenham recursos para financiar suas atividades e projetos.
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12. Das opções abaixo, as distribuidoras de valores mobiliários podem:
As distribuidoras de valores mobiliários, de acordo com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), podem realizar diversas atividades no mercado financeiro, mas nem todas as opções apresentadas estão corretas Instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento está correta. Essa é uma das principais funções das DTVMs. Elas podem criar e gerir fundos de investimento, tanto abertos quanto fechados, diversificando as opções para os investidores. Cabe ressaltar que a criação e administração desses fundos exigem autorização prévia da CVM.
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13. Previamente ao início de suas operações no Brasil, os investidores não residentes devem:
Previamente ao início de suas operações no Brasil, os investidores não residentes devem constituir um ou mais representantes. De acordo com a Instrução CVM 512, o investidor não residente deverá indicar um ou mais representantes legais domiciliados no país, para representá-lo perante a CVM e o depositário.
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14. Quais são os principais ativos emitidos por uma sociedade anônima?
Os principais ativos emitidos por uma sociedade anônima (S.A.) são: Ações, Debêntures, Commercial paper. Esses ativos são chamados de valores mobiliários e podem ser comercializados na bolsa de valores.
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15. Das opções abaixo, as corretoras de valores mobiliários e de mercadorias são:
Corretoras de valores mobiliários e de mercadorias são instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), responsável por garantir a segurança e o bom funcionamento do mercado. O Banco Central do Brasil (Bacen) também atua na supervisão dessas instituições, complementando a ação da CVM.
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16. Qual das entidades abaixo é responsável pela oferta inicial de ações:
As corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVM) são responsáveis por intermediar a oferta pública inicial (IPO) de ações. Elas atuam na organização, estruturação e execução da oferta, incluindo a elaboração do prospecto, a coleta de intenções de investimento e a distribuição das ações aos investidores.
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17. As sociedades de crédito imobiliário foram criadas para financiar o mercado imobiliário usando como principal instrumento de captação:
As sociedades de crédito imobiliário captam recursos principalmente por meio da poupança, que é a principal fonte de financiamento para o setor imobiliário no Brasil. A poupança é um tipo de investimento de baixo risco e alta liquidez, o que a torna atrativa para os investidores que buscam segurança e facilidade de resgate. Além da poupança, as sociedades de crédito imobiliário também podem captar recursos por meio de outros instrumentos, como letras de crédito imobiliário (LCI) e cédulas de crédito imobiliário (CCI).
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18. Os bancos múltiplos podem realizar operações financeiras específicas segundo o tipo de carteira que possuem, essas instituições, entretanto, devem possuir no mínimo duas carteiras sendo obrigatoriamente, uma delas:
Para ser considerado um banco múltiplo, a instituição financeira deve possuir, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente a comercial ou a de investimento. As outras carteiras são opcionais.
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19. O block trade é um tipo de oferta pública de ações:
Também conhecida como “ordem em bloco”, o block trade é uma operação aberta onde é negociado um número significamente grande de ativos ao mesmo tempo. Ou seja, um block trade ocorre quando uma mesma oferta coloca na bolsa, de uma só vez, uma quantidade expressiva de ações para ser vendida.
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20. As corretoras de títulos e valores mobiliários estão autorizadas:
As corretoras de valores mobiliários e de mercadorias podem atuar no mercado de câmbio. As outras alternativas estão incorretas porque: Realizar operações de Arrendamento Mercantil: Operação realizada por bancos de arrendamento mercantil. Captar através de depósito à vista: Operação exclusiva de bancos comerciais e bancos múltiplos com carteira comercial. Não podem administrar recursos de terceiros: As corretoras podem administrar carteiras de valores mobiliários de seus clientes.
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21. Qual das instituições abaixo estão autorizadas pelo Banco Central a captar recursos através de depósito à vista:
Os bancos comerciais são instituições financeiras que, entre outras atividades, captam recursos por meio de depósitos à vista, que são as contas correntes. Essa captação é fundamental para que os bancos possam realizar operações de crédito e outras atividades financeiras.
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22. A função dos bancos de investimentos é:
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23. As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários estão autorizadas a executar os serviços abaixo, com exceção de:
As distribuidoras de valores mobiliários são instituições financeiras autorizadas a atuar como intermediárias na distribuição de títulos e valores mobiliários, como ações, debêntures e cotas de fundos de investimento. Elas não estão autorizadas a administrar títulos de capitalização, que são produtos de responsabilidade das sociedades de capitalização.
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24. O SPB é integrado por diversos sistemas que NÃO inclui o:
O Sistema de Pagamentos Brasileiro é composto por diversos sistemas que facilitam a transferência de fundos e outras operações financeiras no país. No entanto, o Sistema de Cadastramento Unificado de Fornecedores não faz parte do SPB. O SICAF é um sistema utilizado pelo governo para gerenciar o cadastro de fornecedores que desejam participar de processos de licitação pública, e não está relacionado às funções principais do SPB.
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