Simulado AI Ancord – Prova 3

1. Na elaboração de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física, que busca otimizar o rendimento e garantir parte do retorno isenta de imposto de renda retido na fonte, a estratégia recomendada inclui alocação em:

2. Uma empresa emitiu debêntures e não está conseguindo honrar seus pagamentos. No caso, o risco predominante é:

3. Qual dessas entidades é responsável pela oferta inicial de ações:

4. Por que é vedado ao assessor de investimento ser procurador ou representante de clientes perante intermediários?

5. O documento de um fundo de investimento registrado em cartório e que contém todas as informações sobre o funcionamento do fundo, estabelecidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, é conhecido por:

6. A proporção de ações ordinárias e de preferenciais das empresas novas e de capital fechado, no momento em que decidem abrir seu capital, é de: No mínimo, 50% de ações ordinárias. Um terço de ações ordinárias e dois terços de ações preferenciais, sem direito a voto.

7. Instrumento utilizado pelo Banco Central do Brasil (Bacen) para controlar a liquidez do mercado financeiro:

8. A ordem discricionária é aquela:

9. Para os atos praticados em nome do clube de investimento, é vedado ao administrador e gestor deste clube de investimentos: BACEN.

10. A prioridade no recebimento dos dividendos distribuídos por uma empresa é característica das ações:

11. Compete privativamente ao Banco Central do Brasil (Bacen):

12. Pode-se afirmar que uma opção de venda (PUT) está “Out of The Money (OTM)” quando o preço do ativo-objeto no mercado é: Correto!

13. Um determinado produto de investimento apresentou uma rentabilidade nominal de 12% nos últimos 12 meses. Nesse mesmo período, o Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) registrou uma alta de 15%. Sendo assim, podemos afirmar que o retorno real do investidor foi:

14. Em relação à liquidação de operações no mercado de capitais, qual das afirmações é verdadeira?

15. Um produtor de milho teme que, no próximo ano, ocorra uma baixa no preço do milho. Ele pode proteger-se desse risco na B3 (antiga BMF&BOVESPA):

16. A NTN-D é indexada à variação do(a):

17. Suponha que um cliente com perfil conservador deseja investir em fundos de investimento imobiliário (FII). Qual seria uma resposta adequada do assessor, considerando o perfil de risco e os aspectos de volatilidade dos FIIs?

18. Os ADRs são:

19. É vedado ao agente autônomo de investimento receber ou entregar numerários, títulos ou valores mobiliários:

20. No que se refere ao Imposto de Renda de operações com ações no mercado à vista, pode-se compensar perdas com ganhos obtidos

21. Qual é a exigência em relação aos materiais utilizados pelo assessor de investimento?

22. O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras : I. Foi criado com a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber e examinar as ocorrências suspeitas do crime de lavagem de dinheiro; II. Deve coordenar e propor mecanismos de cooperação e troca de informações para agilizar as ações de combate ao crime de lavagem de dinheiro; III. Será integrado por representantes das instituições financeiras, de reputação ilibada e reconhecida competência; IV. Pode requerer aos órgãos da Administração Pública as informações cadastrais, bancárias e financeiras dos envolvidos em atividades suspeitas. É correto o que se afirma apenas em:

23. Qual é a responsabilidade das entidades credenciadoras em relação aos assessores de investimento por elas credenciados?

24. Qual das entidades abaixo é responsável pela oferta inicial de ações:

25. Sobre as distribuidoras de valores, é correto afirmar que:

26. Sobre as operações ex-pit é correto afirmar que:

27. Letras de Crédito Imobiliário (LCI) podem ser emitidas por:

28. Qual é o valor da multa cominatória diária a qual o agente autônomo de investimento e a instituição financeira contratante estão sujeitos, pelo não cumprimento das obrigações previstas no código de conduta profissional?

29. Se uma empresa efetua uma transação de swap na qual o ativo é a variação do CDI (100%) e o passivo é 18% ao ano, com o propósito de posicionamento, ela está antecipando que:

30. Os agentes de custódia especiais são autorizados a manter contas de custódia:

31. Uma empresa brasileira compra uma opção de venda (PUT) de dólar com vencimento em 90 dias. Nesse caso, o cenário mais provável é que essa empresa:

32. O regulamento de um fundo de investimento, de uma maneira geral, NÃO pode instituir a cobrança da taxa de desempenho para fundos classificados como de:

33. Segundo a classificação da Receita Federal para os fundos de Curto Prazo:

34. A chamada de margem com garantia ocorre diariamente com base:

35. Um determinado investidor fez uma compra a termo de um lote de 10. 000 ações a R$ 10,00 cada. Na data do fechamento do termo, vendeu o lote inteiro com valor unitário de R$ 13,00. Nesse caso, o IR total deste investidor será: (desconsidere demais despesas)

36. Quando é feito um split das ações, o que acontece com o número de ações e qual o objetivo disso?

37. O percentual mínimo do patrimônio líquido que os clubes de investimentos devem alocar em: emitidas por empresas de capital aberto; (iv) recibos de subscrição; (v) cotas de fundos de índices de ações negociados em mercado organizado; (vi) certificados de depósitos de ações é de:** (i) ações; (ii) bônus de subscrição; (iii) debêntures conversíveis em ações, (ii) bônus de subscrição; (iii) debêntures conversíveis em ações,

38. Em uma operação com ações, os emolumentos são despesas cobradas:

39. Sobre o mercado primário, qual das alternativas descreve corretamente sua principal função?

40. Título público com rendimento pré-fixado do tipo Zero cupom: Correto!

41. Daniele adquiriu um financiamento no valor de R$ 30. 000,00 para ser amortizado em 36 parcelas mensais, iguais e consecutivas, sendo que a primeira será feita no ato da contratação. Sabendo que a taxa de juro é de 1,8% ao mês, qual é o valor das parcelas do financiamento?

42. Paulo, assessor de investimento, realizou operações direcionadas para outro intermediário sem a prévia assinatura do termo de ciência. O que o intermediário não pode fazer?

43. De acordo com as regras previstas no código de conduta profissional dos agentes autônomos de investimento, nos casos de aplicação de multa às instituições financeiras contratantes, esta não excederá o maior dos seguintes valores, exceto:

44. Conferem direito a voto nas assembleias de acionistas as ações:

45. Qual é o tipo de ADR que não exige registro na SEC e é direcionada a investidores institucionais?

46. No mercado à vista de ações da B3, a liquidação física e financeira das operações ocorrem:

47. Determinada pessoa resolve vender um imóvel, cujo valor de mercado é de R$ 230 mil. Como precisava do dinheiro para solucionar problemas financeiros, acabou vendendo por R$ 210 mil, a partir da única proposta de compra que recebeu, após um mês anunciando. Nessa situação, fica evidenciado o risco de:

48. Considerando a mecânica operacional dos mercados derivativos do segmento BM&F da B3, em relação à liquidação dos derivativos, é correto afirmar o seguinte:

49. O cálculo da taxa over no Brasil segue a regra que estabelece a remuneração das aplicações pelo regime de juros compostos, utilizando o conceito de dias úteis. Se a tabela financeira de uma Instituição Financeira mostra o valor de 14,50% a. a, usando o conceito de taxa over, a rentabilidade efetiva de uma aplicação com prazo de 120 dias úteis é:

50. É exemplo de investidor qualificado:

51. A ICVM 560 e a Resolução CMN 4. 373/14 tratam sobre os investidores não-residentes. Devem tomar conhecimento dessas normas, dentre outros: I. Fundos Multimercados do tipo Investimento no Exterior II. Pessoas jurídicas com sede no exterior e investimentos no Brasil III. Pessoas físicas com residência no exterior e que investem for a do Brasil IV. Pessoas físicas que compram BDRs (Brazilian Depositary Receipts) Correto!

52. Sobre os títulos de dívida corporativa, como debêntures, é correto afirmar que:

53. Considerando as transações no Mercado a Termo, instrumento financeiro que viabiliza a negociação de ativos para liquidação em data futura a um preço previamente estabelecido, é correto afirmar que:

54. Uma peculiaridade dos fundos com estratégia alavancada é a alocação em:

55. Essa característica presente nos mercados futuros não se aplica a outros contratos de derivativos:

56. Uma Nota Promissória Comercial emitida por S. A. Aberta terá como prazos mínimo e máximo, respectivamente:

57. Qual alternativa abaixo corresponde a apenas pré-requisitos obrigatórios para a obtenção do credenciamento para o exercício da atividade de Assessor de Investimento?

58. Em um empréstimo, foi feita a contratação de um seguro prestamista. Logo, para o doador, qual risco será minimizado:

59. Sobre os controles internos: I – é de responsabilidade da diretoria da instituição financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetiva. II – é de responsabilidade dos gerentes e supervisores da instituição financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetiva. III – recomenda-se a segregação das atividades atribuídas aos integrantes da instituição de forma a que seja evitado o conflito de interesses, bem como meios de minimizar e monitorar adequadamente áreas identificadas como de potencial conflito da espécie. Está correto o que se afirma em:

60. Uma diferença entre o Inplit e o Split é que:

61. Dos títulos mencionados a seguir, qual não possui a garantia do FGC – Fundo Garantidor de Crédito?

62. Com relação à taxa de fiscalização paga à CVM:

63. Para taxas de juro positivas, o montante final em capitalização composta:

64. Qual é o valor total do imposto sobre a renda devido por uma pessoa física que, em um determinado mês, fez uma única operação, que começou numa segunda-feira com a venda de dez contratos futuros de milho a Rú18,00/saca? Considere que o tamanho do contrato futuro de milho na B3, onde a operação foi realizada, é de 450 sacas.

65. As perdas apuradas no resgate de cotas de fundos de investimento de curto prazo poderão ser:

66. Considerando o Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que o CMN (Conselho Monetário Nacional) tem a função de:

67. No mercado à vista de ações, qual é a alíquota de imposto de renda incidente sobre os ganhos líquidos auferidos?

68. No Tesouro Direto, a antiga Letra do Tesouro Nacional (LTN) recebeu a nomenclatura de:

69. As instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) as operações de depósito em espécie, saque em espécie ou saque em espécie por meio de cartão pré-pago, de valor igual ou superior a:

70. A alíquota de Imposto de Renda Retido na Fonte - IRRF para operações de day-trade de renda variável é de:

71. As companhias, com ADTV (average daily trading volume) superior a R$ 25 milhões, para estarem habilitadas à listagem no segmento Novo Mercado da B3, devem:

72. O rendimento obtido com ações nas operações no mercado à vista e nas operações de Day Trade é tributado pelo Imposto de Renda às alíquotas, respectivamente, de:

73. Um investidor ficou sabendo que haverá uma elevação na taxa de juros. Baseado nesta informação, esperando obter rentabilidade significativa ele deverá aplicar em:

74. É vedado ao agente autônomo de investimento, exceto para distribuição de cotas de fundos de investimento, manter contrato para prestação de serviços:

75. Qual é a consequência da obtenção do credenciamento com base em declarações ou documentos falsos?

76. O titular de uma put europeia:

77. O coeficiente beta de uma carteira é igual a 1. Assim, o retorno esperado dessa carteira é:

78. Na tributação do Imposto de Renda sobre as aplicações financeiras em títulos de renda fixa cujos titulares sejam Pessoas Físicas:

79. O que a entidade credenciadora deve fazer se identificar falhas no processo de credenciamento de um AI? Você respondeu Deve conceder um prazo para correções antes de cancelar o credenciamento. Deve solicitar uma nova inscrição do AI sem cancelar o credenciamento atual.

80. Seu cliente comprou um lote de ações de 1000 ações por R$ 16,75 cada ação. No mesmo pregão vendeu o lote total por R$ 18,00 cada ação. Qual o valor do IR retido na fonte e o valor que ele irá recolher via DARF? (desconsidere demais despesas)